营运资金管理策略

营运资金管理策略,如何调整营运资金战略基于企业运营资金周转快、易变现及波动大等特点，营运资金财务经理的大量时间都用在运营资金的管理上。在财务上既要保证有足够的资金以满足日常生产经营需要，又要确保有充足的运营资金以应对按时按量的到期债务偿付。

所以，企业的运营资金管理必须遵循以下原则:1.认真分析生产经营实况，营运资金确定合理的运营资金需求数量运营资金的需求量与企业生产经营规模和资金周转速度有着直接的关系，更受企业的供产销市场活动的影响。当产销两旺时，企业的流动资产急速扩张，流动负债也会相伴而增;但当企业产销凋零时，营运资金流动资产和流动负债皆会相应减少。故此，财务人员应及时掌握生产经营状况，综合分析相关变动因素，有效预测合理的运营资金需求数量。2.在保证生产经营需要的前提下，营运资金节约使用资金流动性越强的资产，其收益性必然越差。如果企业将全部现金闲置以备随时支付所需，由此也失去了存人银行或购人交易性金融资产获取的利息等投资收益。由此，营运资金针对营运资金流动性强的特点，必须在管理中协调好生产经营所需与节约使用之间的矛盾关系，既要保证生产经营的需要，又要严禁过度安排，做到精打细算，合理控制流动资金的占用。